为了更好地处理“股票基金挣钱小股民不挣钱”的难点，金融机构和基金公司已经探寻新的银基合作方式。

　　近期，平安协同好几家头顶部基金公司，发布“银基开放平台”，从过去买商品到给予陪伴式服务，例如在市场行情起伏、客户焦虑情绪时可以立即给予见解等，在公募基金市场销售市场竞争加重情况下，专业人士觉得，将来方式服务的创新能力至关重要，协助客户塑造长期性使用价值投资方法。

　　自主创新银基合作方式

　　最近，平安协同易方达、汇添富、中国澳大利亚、颖桦、广发银行、平安基金等好几家基金公司打造出“银基开放平台”。

　　据统计，基金公司进驻银基开放平台，可直接接触持股客户和潜在性客户，在服务平台依靠数据分析、客户标签化工作能力完成以客户为管理中心的生命期陪伴服务，从“商品级”服务升級到“客户级”陪伴式服务；金融机构则从服务平台方面给予理财规划服务。在该服务平台上，基金公司根据系统化和场景化內容服务陪伴客户，将达人见解、销售市场讲解等商品內容，财富号、投教等专题讲座內容，財富身心健康度确诊、加减持对策等服务平台服务內容立即发送给客户。

　　安全私行首席总裁刘军直言，此次发布银基开放平台，是根据金融机构客户提高太快，客户所必须 的服务愈来愈精确，“因此大家把出色的基金公司的客服人员和私募基金经理拉进来，一起为客户给予陪伴式服务。与此同时大家将金融机构的共享流量给股票基金合作方，让她们在服务平台上跟客户交谈，而不用像过去那般根据分销方式。安全要想打造出一个有温度的陪伴式服务方式，银基开放平台是一个媒介。在这个服务平台上，周刊、月报、季度报表、宏观经济、外部经济，也有实际的商品信息等都是会立即公布，当市场行情起伏时，客户会存有顾虑，服务平台能为客户给予立即的服务，勤奋让客户拥有股票基金的全过程中有十分强的幸福感。”

　　中欧基金经理刘建平告知新闻记者，平安给予总流量，基金公司则给予內容和服务。事实上是把传统式的金融机构线下推广市场销售优点和如今网络销售优点融合起來，能够处理2个难题：一是合理地提升信息内容精准推送客户的效率，让客户可以触碰到大量高品质信息内容；二是能够依靠传统式金融机构线下推广市场销售跟客户产生信赖的关联，提高客户粘性，让客户可以享有到项目投资服务。

　　广发基金经理王凡也表明，平安协同基金公司打造出的银基开放平台是以客户为管理中心的生态链，可以为客户给予技术专业高效率的全步骤投资理财服务，协助客户处理项目投资困扰，最后产生一个正方向的资产管理绿色生态循环系统，是金融机构和基金公司自主创新协作的里程碑式。

　　安全公募基金客户

　　均值持有期超八.五个月

　　刘军表露，2020年安全甄选股票基金帮客户赚了超百亿元，拥有6个月之上客户基本上所有赢利，均值回报率做到27.85%。客户复购率也十分丰厚，2018 年至今，平安分销的证券基金持股客户复购率达到70%。与此同时，客户用户粘性较高，自安全甄选股票基金和陪伴式服务发布至今，平安证券基金客户均值拥有久期超出8.五个月，远超领域平均，坚持不懈6个月之上定投基金客户占有率40%，长期性使用价值投资方法已经平安的客户中投身。

　　“平安客户超出90%的持股全是安全甄选股票基金，大伙儿对这一知名品牌认知能力十分深层次。大家的甄选精英团队不但会去基金公司调查，挑选甄选股票基金，并且进入化粪池之后不断追踪，大家会帮客户手机炒股甄选股票基金，甄选私募基金经理也会去电影路演，给客户讲投资方法、对策等，产生优良互动交流。大家将原先的股票基金仓储货架变成了一套服务管理体系，遭受认同。”李说破，做为一个分销组织应当给客户做不断的、合理的投教，乃至给客户给予“陪伴式”的服务。

　　有关怎样摆脱“赎旧买新”的难点，刘军表明，平安在考核制度上限定了赎旧买新，避免业务员有关正确引导，“大家的考评是看增加量，赎旧买新沒有增加量，仅有客户令人满意、想要购买率，业务员才可以得到考评的业绩考核。与此同时，如果我们发觉客户有赎旧买新的状况，也会去做积极的表述和正确引导，期待客户个人行为越来越更为客观。大家给予陪伴式服务，能让客户很舒心，应当拥有的情况下就拥有，该止盈止损的情况下就落袋为安。”

　　将来方式服务

　　“创新能力”更关键

　　麦肯锡公司《未来十年全球财富管理和私人银行的趋势》汇报强调，截止2020年底，我国本人资产已达205万亿元RMB，变成全世界第二大资产管理销售市场。将来5年，我国资产管理销售市场年复合增长率将保持在10%上下，将来资产管理销售市场室内空间极大，而方式在证券基金业务流程层面的市场竞争更猛烈。

　　有关基金公司如何选方式，刘建平表明，简易而言便是看方式的硬实力和创新能力。硬实力主要是它的客户数量、营业收入的财产量、市场销售的拥有量、市场销售工作能力等；创新能力则关键看资产管理的价值观念难题，金融机构挑选股票基金的规范、它的考核制度，都可以反映它的价值观念，还需要看方式的客户的承受度。

　　自然，基金公司也在做一些营销渠道的自主创新探寻，刘建平称，这几年中欧基金干了一些有利的试着：一是基本建设数据信息服务精英团队和数据分析平台，对零售客户贴标签，掌握客户的个人行为和习惯性；二是在跟客户沟通交流和做投资讲座时，运用互联网营销，项目生命周期陪伴客户，而不仅是把商品卖给客户；三是专业对于金融机构客户主管建了一个系统软件，现阶段现有几万名金融机构客户主管进驻，把投资顾问的念头传送给他，也有线下推广方式服务紧密结合，协助客户主管大量了解销售市场和投资理财产品。

（文章内容来源于：证券日报）

(原文章标题：金融机构协同头顶部公募基金发布银基开放平台打造出以客户为管理中心的生态链)